Стамотология
04/03/2020 - 19:37 1475
Мундарижа
1. ЛОЙИХАНИНГ МАҚСАДИ
- ЛОЙИХАНИНГ ҚИЙМАТИ
- ТАШКИЛИЙ РЕЖА
- ИШЛАБ ЧИКАРИШ РЕЖАСИ
- МОЛИЯВИЙ РЕЖА
- ИНВЕСТИЦИЯ САМАРАДОРЛИГИ ВА ЛОЙИХАНИНГ ҚОПЛАНИШИ
- ХУЛОСА
ЛОЙИХАНИНГ МАҚСАДИ
Ушбу лойихани амалга оширишдан максад, тиш шифохонаси (стамотология) бизнесини ташкиллаштиришни асослашдир.
Лойиҳа ғояси шундан иборатки, аҳолига маиший хизмат қилиш ва соғлиқни сақлаш соҳасини ривожлантириш мақсадида, яъни тадбиркор ўзига тегишли бўлган хўжаликда стамотологияни очиш ва уни ривожлантириш учун молиялаштириш манбаларидан кредит олиш орқали тиш шифохонаси учун керакли жихозлар сотиб олиш режасини ишлаб чиқди, бу хизмат оркали 13 нафар кишини иш билан таъминлашни ўз олдига мақсад қилиб қўйган.
Лойиҳани муваффақиятли амалга оширишда бир қатор муҳим омиллар мавжуд, жумладан:
- Ҳукуматимиз томонидан тадбиркорликка кенг йўл очиб берилганлиги.
- Тадбиркорнинг мазкур соҳани тадбиқ қилиш ҳамда ушбу соҳани ривожлантириш учун етарли тажрибага эга эканлиги.
- Тадбиркорнинг мазкур фаолият тури билан шуғулланиши учун шароитларнинг мавжудлиги.
- Аҳолининг маиший хизматларга бўлган талабнинг доимий юқорилиги.
- Кредит манбаларининг мавжудлиги.
ЛОЙИХАНИНГ ҚИЙМАТИ
Лойиханинг умумий қиймати 165 000 000,0 сумни ташкил этади. Шундан асосий капиталнинг киймати 130 000 000,0 сумни, оборот капиталининг киймати 35 000 000,0 сумни ташкил этади.
Лойихани амалга ошириш учун, лойиха ташаббускори томонидан ва банкнинг кредит маблаглари хисобидан Иморат, иш майдони хамда Хом-аше ва Асосий иш куроллари сотиб олишни режалаштирилган.
1 жадвалда, лойиха қиймати аниқ кўрсатилган.
Лойиханинг умумий қиймати
1-Жадвал
Лойихада хисоб-китоблар учун кабул килинган микрокредит шартлари
- Кредит микдори –165 000 000,0 сум
- Кайтариш муддати –3,0 йил (36 ой)
- Имтиез даври – 6 ой
- Йиллик фоиз ставкаси –16%
- Кредитни епиш –6 ойлик имтиёзли давр тугагандан сунг 30 ой давомида бир хил қийматда кайтариш.
- Гаров сифатида - кредит суммасининг 125% дан кам бўлмаган миқдордаги мулк билан таъминланади (кўчмас мулк, автотраспорт ва х.к.з. )
Кредит хисобига олдинадиган технологик асбоб-ускуналар рўйхати ва нархи
2-Жадвал. (сўм)
|
№ |
Номи |
Ўл. бир. |
Сони |
Нархи |
Суммаси |
|
1. |
Бормашина |
шт |
5 |
400 000,0 |
2 000 000,0 |
|
2. |
Кресло |
шт |
10 |
80 000,0 |
800 000,0 |
|
3. |
Стелезатор |
шт |
10 |
1 050 000,0 |
10 500 000,0 |
|
4. |
Майда асбоб-ускуналар |
шт |
20 |
500 000,0 |
10 000 000,0 |
|
5. |
Пломба материаллари |
шт |
10 |
2 000 000,0 |
20 000 000,0 |
|
6. |
Стол стул |
комп |
12 |
1 500 000,0 |
18 000 000,0 |
|
7. |
Кондиционер |
шт |
4 |
1 800 000,0 |
7 200 000,0 |
|
8. |
Бошка харажатлар |
шт |
10 |
750 000,0 |
7 500 000,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
81 |
8 080 000 |
76 100 000 |
ТАШКИЛИЙ РЕЖА
Корхона банкдан олинадиган кредит маблағи ва унинг устама фоизларини кўрсатган хизматини сотишдан тушган фойда хисобидан қайтаришни кўзда тутган.
Корхонада шу давр ичида 13 та ишчи-хизматчи фаолият олиб бориши режалаштирилилган. Булар рахбар ва бош хисобчи ва мутахассис ишчилар. Корхона ўз олдига қўйган мақсади - лойихани амалга оширса, корхонада 13 та ишчи ўрни яратади.
Иш хаки фонди
3-Жадвал. (сўм)
|
№ |
Лавозими |
Ишчи ўрни |
Оклад |
Бир ойда |
Иш хаки жамгармасидан 12% ажратма |
Иш хаки учун жами 1 ойлик харажат |
Жами 1 йил учун |
Жами 2 йил учун |
Жами 3 йил учун |
|
Бошқарув аппарати ходимлари |
|
|
|
|
|
|
|||
|
1 |
Рахбар |
1 |
1 500 000,0 |
1 500 000,0 |
180 000,0 |
1 680 000,0 |
20 160 000,0 |
23 184 000,0 |
26 661 600,0 |
|
2 |
Хисобчи |
1 |
1 200 000,0 |
1 200 000,0 |
144 000,0 |
1 344 000,0 |
16 128 000,0 |
18 547 200,0 |
21 329 280,0 |
|
|
Жами: |
2 |
2 700 000,0 |
2 700 000,0 |
324 000,0 |
3 024 000,0 |
36 288 000,0 |
41 731 200,0 |
47 990 880,0 |
|
Ишчи ходимлари |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Тиш шифокорлари |
10 |
1 500 000,0 |
15 000 000,0 |
1 800 000,0 |
16 800 000,0 |
201 600 000,0 |
231 840 000,0 |
266 616 000,0 |
|
4 |
Администратор |
1 |
1 300 000,0 |
1 300 000,0 |
156 000,0 |
1 456 000,0 |
17 472 000,0 |
20 092 800,0 |
23 106 720,0 |
|
|
Жами: |
11 |
|
16 300 000,0 |
1 956 000,0 |
18 256 000,0 |
219 072 000,0 |
251 932 800,0 |
289 722 720,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Умумий: |
13 |
|
19 000 000,0 |
2 280 000,0 |
21 280 000,0 |
255 360 000,0 |
293 664 000,0 |
337 713 600,0 |
ИШЛАБ ЧИКАРИШ РЕЖАСИ
Ишлаб чикариш режаси ва ишлаб чикариладиган махсулотлар, кўрсатиладиган хизматлар номенклатураси, кредит хисобидан сотиб олинадиган махсулотларларнинг ишлаб чикариш куввати ва техник имкониятидан келиб чиккан холда тузилди.
Махсулот хажми, лойиха буйича тўлиқ қувватда ишлаганда, йил давомида умумий 2 418 кишига хизмат курсатишни ташкил этади.
Ишлаб чиқариш режасини тузишда, ишлаб чиқаришни ташкиллаштириш жараёни хам эътиборга олинган.
Ишлаб чиқаришни тайёрлаш
Ишлаб чиқаришни жараёни, узини ичига, олинаетган технологик асбоб-ускуналарни, ишлаб чикариш объектини кайта мослаштириш тадбирлари ва шу тадбирлар билан боглик харажатларни олади.
Ишлаб чикариш жараени.
Бозор иқтисодиёти шароитида кичик бизнес субъектларининг ишлаб чиқараётган маҳсулотлари ҳажми ҳамда маиший хизматга бўлган талаб йилдан-йилга ортиб бормоқда, шу жумладан, соғлиқни сақлаш сохасига, хусусий тиш шифокорларига бўлган талаб доимий юқори ва барқарордир.
Асосий истеъмолчилар қуйидагилар:
- Тошкент шаҳри аҳолиси;
- Вилоятларимиз аҳолиси;
- Болалар.
Тадбиркорнинг мазкур сохасини ривожлантириш жараёнида қуйидаги харажатлар кўзда тутилган:
- Стамотология жихозларини сотиб олиш харажатлари;
- коммунал тўловлари;
- Иморат тўловлари;
- маркетинг харажатлари;
- кўзда тутилмаган харажатлар.
Бизнес-режада, бир хафтада иш куни, 6 кун хисобида, бир ойда 26 кунлик калкуляцияси қабул қилинган.
МОЛИЯВИЙ РЕЖА
Мазкур махсулот рукни бўйича хизмат кўрсатиш нархи, мазкур соха бозорининг, ушбу махсулот турига булган нархлар тахлили асосида белгиланади.
5-жадвал
|
№ |
Махсулотлар/ Хизматлар |
Улчов бирлиги |
Жами |
|
1 |
Тиш сугуриш |
киши |
260,0 |
|
2 |
Тиш даволаш |
киши |
390,0 |
|
3 |
Пломбалаш |
киши |
520,0 |
|
4 |
Тишларни милкларини даволаш |
киши |
260,0 |
|
5 |
Рентген |
киши |
780,0 |
|
6 |
Тишларни окартириш |
киши |
208,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
2 418 |
Юкорида кайд этилган курсаткичлар асосида 6 –жадвалда, бир йил ичида ишлаб чиқариш қуввати ва режалаштирилган жами тушум кўрсатилган.
6-жадвал
100% қувват билан ишлаганда 1 йилда тушадиган тушум
|
№ |
Хизмат номи |
Ўл. бир. |
Сони |
Нархи |
Суммаси |
|
1 |
Тиш сугуриш |
киши |
260 |
240 000,0 |
62 400 000,0 |
|
2 |
Тиш даволаш |
киши |
390 |
420 000,0 |
163 800 000,0 |
|
3 |
Пломбалаш |
киши |
520 |
360 000,0 |
187 200 000,0 |
|
4 |
Тишларни милкларини даволаш |
киши |
260 |
600 000,0 |
156 000 000,0 |
|
5 |
Рентген |
киши |
780 |
180 000,0 |
140 400 000,0 |
|
6 |
Тишларни окартириш |
киши |
208 |
540 000,0 |
112 320 000,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
2 418 |
2 340 000 |
822 120 000 |
100 % қувват билан ишлаганда 1 йил давомида тушиши кутиладиган тушум миқдори 822 120 000 сумни ташкил этади.
7-жадвал
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
|
Ўзлаштириш кўрсатигичи (%) |
50% |
60% |
|
Махсулотлар/ хизматлар |
411 060 000 |
493 272 000 |
|
Жами |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
3 йил |
|
Ўзлаштириш кўрсатигичи (%) |
50% |
60% |
70% |
|
Махсулотлар/ хизматлар |
411 060 000 |
493 272 000 |
575 484 000 |
|
Жами |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
575 484 000,0 |
8-жадвалда лойихани амалга ошириш учун жалб этилган кредит маблағини қайтариш ва кредитдан фойдаланганлик фоизларини тўлаш схемаси кўрсатилган.
Кредитни қайтариш жадвали
8-жадвал
|
№ |
Номи |
|
Сумма |
|
|
|
|
|
1 |
Кредит миқдори |
|
130 000 000 |
|
|
|
|
|
2 |
Йиллик фоиз ставкаси |
16% |
|
|
|
|
|
|
3 |
Кредит валютаси |
|
СУМ |
|
|
|
|
|
4 |
Асосий қарзни хар ойлик тўланиш суммаси |
4 333 333 |
|
|
|
|
|
|
5 |
Кредит муддати |
|
36 ой |
|
|
|
|
|
6 |
Имтиёз муддати |
|
6 ой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кредит миқдори |
|
Кредит йиллик ставкаси |
Йилда |
Кредит муддати ойда |
||
|
|
130 000 000,00 |
|
16% |
|
3,0 |
36 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
№ |
Сумма кредита |
Ойлар |
% |
% тўланиши |
Асосий қарз қайтарилиши |
Умумий тўловлар |
Асосий қарзни тўлагач, қолган қарз |
|
1 |
130 000 000 |
1 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
2 |
130 000 000 |
2 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
3 |
130 000 000 |
3 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
4 |
130 000 000 |
4 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
5 |
130 000 000 |
5 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
6 |
130 000 000 |
6 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
7 |
130 000 000 |
7 |
16% |
1 733 333 |
4 333 333 |
6 066 667 |
125 666 667 |
|
8 |
125 666 667 |
8 |
16% |
1 675 556 |
4 333 333 |
6 008 889 |
121 333 333 |
|
9 |
121 333 333 |
9 |
16% |
1 617 778 |
4 333 333 |
5 951 111 |
117 000 000 |
|
10 |
117 000 000 |
10 |
16% |
1 560 000 |
4 333 333 |
5 893 333 |
112 666 667 |
|
11 |
112 666 667 |
11 |
16% |
1 502 222 |
4 333 333 |
5 835 556 |
108 333 333 |
|
12 |
108 333 333 |
12 |
16% |
1 444 444 |
4 333 333 |
5 777 778 |
104 000 000 |
|
13 |
104 000 000 |
13 |
16% |
1 386 667 |
4 333 333 |
5 720 000 |
99 666 667 |
|
14 |
99 666 667 |
14 |
16% |
1 328 889 |
4 333 333 |
5 662 222 |
95 333 333 |
|
15 |
95 333 333 |
15 |
16% |
1 271 111 |
4 333 333 |
5 604 444 |
91 000 000 |
|
16 |
91 000 000 |
16 |
16% |
1 213 333 |
4 333 333 |
5 546 667 |
86 666 667 |
|
17 |
86 666 667 |
17 |
16% |
1 155 556 |
4 333 333 |
5 488 889 |
82 333 333 |
|
18 |
82 333 333 |
18 |
16% |
1 097 778 |
4 333 333 |
5 431 111 |
78 000 000 |
|
19 |
78 000 000 |
19 |
16% |
1 040 000 |
4 333 333 |
5 373 333 |
73 666 667 |
|
20 |
73 666 667 |
20 |
16% |
982 222 |
4 333 333 |
5 315 556 |
69 333 333 |
|
21 |
69 333 333 |
21 |
16% |
924 444 |
4 333 333 |
5 257 778 |
65 000 000 |
|
22 |
65 000 000 |
22 |
16% |
866 667 |
4 333 333 |
5 200 000 |
60 666 667 |
|
23 |
60 666 667 |
23 |
16% |
808 889 |
4 333 333 |
5 142 222 |
56 333 333 |
|
24 |
56 333 333 |
24 |
16% |
751 111 |
4 333 333 |
5 084 444 |
52 000 000 |
|
25 |
52 000 000 |
25 |
16% |
693 333 |
4 333 333 |
5 026 667 |
47 666 667 |
|
26 |
47 666 667 |
26 |
16% |
635 556 |
4 333 333 |
4 968 889 |
43 333 333 |
|
27 |
43 333 333 |
27 |
16% |
577 778 |
4 333 333 |
4 911 111 |
39 000 000 |
|
28 |
39 000 000 |
28 |
16% |
520 000 |
4 333 333 |
4 853 333 |
34 666 667 |
|
29 |
34 666 667 |
29 |
16% |
462 222 |
4 333 333 |
4 795 556 |
30 333 333 |
|
30 |
30 333 333 |
30 |
16% |
404 444 |
4 333 333 |
4 737 778 |
26 000 000 |
|
31 |
26 000 000 |
31 |
16% |
346 667 |
4 333 333 |
4 680 000 |
21 666 667 |
|
32 |
21 666 667 |
32 |
16% |
288 889 |
4 333 333 |
4 622 222 |
17 333 333 |
|
33 |
17 333 333 |
33 |
16% |
231 111 |
4 333 333 |
4 564 444 |
13 000 000 |
|
34 |
13 000 000 |
34 |
16% |
173 333 |
4 333 333 |
4 506 667 |
8 666 667 |
|
35 |
8 666 667 |
35 |
16% |
115 556 |
4 333 333 |
4 448 889 |
4 333 333 |
|
36 |
4 333 333 |
36 |
16% |
57 778 |
4 333 333 |
4 391 111 |
0 |
|
|
Всего |
|
|
37 266 667 |
130 000 000 |
167 266 667 |
|
Лойиханинг, 3,0 йил ичида амалга оширилиши натижасида, кутилаетган молиявий курсаткичлар 7 жадвалда акс эттирилган.
МОЛИЯВИЙ РЕЖА СХЕМАСИ
9 – жадвал
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
3 йил |
|||
|
Сотишдан тушган ялпи даромад |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
575 484 000,0 |
|||
|
Амортизация |
5 400 000,0 |
4 728 000,0 |
4 178 160,0 |
|||
|
Сотиладиган маҳсулот тан нархи |
292 380 000,0 |
330 012 000,0 |
373 511 760,0 |
|||
|
Ялпи даромат |
118 680 000,0 |
163 260 000,0 |
201 972 240,0 |
|||
|
Давр харажатлари |
1 644 240,0 |
1 973 088,0 |
2 301 936,0 |
|||
|
Кредитнинг фоизи |
19 933 333,3 |
12 826 666,7 |
4 506 666,7 |
|||
|
Ягона солик 4% |
16 442 400,0 |
19 730 880,0 |
23 019 360,0 |
|||
|
Кайтариладиган кредит суммаси |
26 000 000,0 |
52 000 000,0 |
52 000 000,0 |
|||
|
Соф фойда |
54 660 026,7 |
76 729 365,3 |
120 144 277,3 |
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Ялпи даромад/Сотишдан тушган даромад |
28,87% |
33,10% |
35,10% |
|||
|
Соф фойда/Сотувдан тушган даромад |
13,30% |
15,56% |
20,88% |
|
||
ИНВЕСТИЦИЯ САМАРАДОРЛИГИ ВА ЛОЙИҲАНИНГ ҚОПЛАНИШИ:
10 – жадвал
Инвестиция самарадорлиги кўрсатгичларининг натижаларига кўра ушбу лойиха Банкнинг хамкорликдаги фаолияти, кредит маблаги бериш кафолати натижасида, ушбу маблагнинг кайтарилиш ва зарарсизлик нуктаси оркали исботлайди.
ХУЛОСА
Банкнинг хамкорликдаги фаолияти, кредит маблаги бериш кафолати натижасида, ушбу маблагнинг уз вактида берилиши, унинг уз вактида ва максадли фойдаланиши, ишлаб чикариш хизмати курсатиш, ишчи кучи етарли булгани холда, корхона олинган кредит маблагининг устамаси билан уз вактида кайтариш имкониятига эгадир. Ушбу маблагдан фойдаланиш натижасида уз айланма маблагига эга булади, хизмат курсатиш оркали ахолининг ушбу хизмат турларига булган талаби нисбатан кондирилади . Бу эса Республикамизда урта ва кичик бизнесни ривожлантиришда салмокли хисса булади.
Ушбу лойихани амалга оширилиши, лойиха ташаббускори фикрини хаётга татбик этишга, хамда Республикамизда олиб борилаетган иқтисодий ислохатларга ўз улушини қўшишга имкон яратилади.
Мундарижа
1. ЛОЙИХАНИНГ МАҚСАДИ
- ЛОЙИХАНИНГ ҚИЙМАТИ
- ТАШКИЛИЙ РЕЖА
- ИШЛАБ ЧИКАРИШ РЕЖАСИ
- МОЛИЯВИЙ РЕЖА
- ИНВЕСТИЦИЯ САМАРАДОРЛИГИ ВА ЛОЙИХАНИНГ ҚОПЛАНИШИ
- ХУЛОСА
ЛОЙИХАНИНГ МАҚСАДИ
Ушбу лойихани амалга оширишдан максад, тиш шифохонаси (стамотология) бизнесини ташкиллаштиришни асослашдир.
Лойиҳа ғояси шундан иборатки, аҳолига маиший хизмат қилиш ва соғлиқни сақлаш соҳасини ривожлантириш мақсадида, яъни тадбиркор ўзига тегишли бўлган хўжаликда стамотологияни очиш ва уни ривожлантириш учун молиялаштириш манбаларидан кредит олиш орқали тиш шифохонаси учун керакли жихозлар сотиб олиш режасини ишлаб чиқди, бу хизмат оркали 13 нафар кишини иш билан таъминлашни ўз олдига мақсад қилиб қўйган.
Лойиҳани муваффақиятли амалга оширишда бир қатор муҳим омиллар мавжуд, жумладан:
- Ҳукуматимиз томонидан тадбиркорликка кенг йўл очиб берилганлиги.
- Тадбиркорнинг мазкур соҳани тадбиқ қилиш ҳамда ушбу соҳани ривожлантириш учун етарли тажрибага эга эканлиги.
- Тадбиркорнинг мазкур фаолият тури билан шуғулланиши учун шароитларнинг мавжудлиги.
- Аҳолининг маиший хизматларга бўлган талабнинг доимий юқорилиги.
- Кредит манбаларининг мавжудлиги.
ЛОЙИХАНИНГ ҚИЙМАТИ
Лойиханинг умумий қиймати 165 000 000,0 сумни ташкил этади. Шундан асосий капиталнинг киймати 130 000 000,0 сумни, оборот капиталининг киймати 35 000 000,0 сумни ташкил этади.
Лойихани амалга ошириш учун, лойиха ташаббускори томонидан ва банкнинг кредит маблаглари хисобидан Иморат, иш майдони хамда Хом-аше ва Асосий иш куроллари сотиб олишни режалаштирилган.
1 жадвалда, лойиха қиймати аниқ кўрсатилган.
Лойиханинг умумий қиймати
1-Жадвал
Лойихада хисоб-китоблар учун кабул килинган микрокредит шартлари
- Кредит микдори –165 000 000,0 сум
- Кайтариш муддати –3,0 йил (36 ой)
- Имтиез даври – 6 ой
- Йиллик фоиз ставкаси –16%
- Кредитни епиш –6 ойлик имтиёзли давр тугагандан сунг 30 ой давомида бир хил қийматда кайтариш.
- Гаров сифатида - кредит суммасининг 125% дан кам бўлмаган миқдордаги мулк билан таъминланади (кўчмас мулк, автотраспорт ва х.к.з. )
Кредит хисобига олдинадиган технологик асбоб-ускуналар рўйхати ва нархи
2-Жадвал. (сўм)
|
№ |
Номи |
Ўл. бир. |
Сони |
Нархи |
Суммаси |
|
1. |
Бормашина |
шт |
5 |
400 000,0 |
2 000 000,0 |
|
2. |
Кресло |
шт |
10 |
80 000,0 |
800 000,0 |
|
3. |
Стелезатор |
шт |
10 |
1 050 000,0 |
10 500 000,0 |
|
4. |
Майда асбоб-ускуналар |
шт |
20 |
500 000,0 |
10 000 000,0 |
|
5. |
Пломба материаллари |
шт |
10 |
2 000 000,0 |
20 000 000,0 |
|
6. |
Стол стул |
комп |
12 |
1 500 000,0 |
18 000 000,0 |
|
7. |
Кондиционер |
шт |
4 |
1 800 000,0 |
7 200 000,0 |
|
8. |
Бошка харажатлар |
шт |
10 |
750 000,0 |
7 500 000,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
81 |
8 080 000 |
76 100 000 |
ТАШКИЛИЙ РЕЖА
Корхона банкдан олинадиган кредит маблағи ва унинг устама фоизларини кўрсатган хизматини сотишдан тушган фойда хисобидан қайтаришни кўзда тутган.
Корхонада шу давр ичида 13 та ишчи-хизматчи фаолият олиб бориши режалаштирилилган. Булар рахбар ва бош хисобчи ва мутахассис ишчилар. Корхона ўз олдига қўйган мақсади - лойихани амалга оширса, корхонада 13 та ишчи ўрни яратади.
Иш хаки фонди
3-Жадвал. (сўм)
|
№ |
Лавозими |
Ишчи ўрни |
Оклад |
Бир ойда |
Иш хаки жамгармасидан 12% ажратма |
Иш хаки учун жами 1 ойлик харажат |
Жами 1 йил учун |
Жами 2 йил учун |
Жами 3 йил учун |
|
Бошқарув аппарати ходимлари |
|
|
|
|
|
|
|||
|
1 |
Рахбар |
1 |
1 500 000,0 |
1 500 000,0 |
180 000,0 |
1 680 000,0 |
20 160 000,0 |
23 184 000,0 |
26 661 600,0 |
|
2 |
Хисобчи |
1 |
1 200 000,0 |
1 200 000,0 |
144 000,0 |
1 344 000,0 |
16 128 000,0 |
18 547 200,0 |
21 329 280,0 |
|
|
Жами: |
2 |
2 700 000,0 |
2 700 000,0 |
324 000,0 |
3 024 000,0 |
36 288 000,0 |
41 731 200,0 |
47 990 880,0 |
|
Ишчи ходимлари |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Тиш шифокорлари |
10 |
1 500 000,0 |
15 000 000,0 |
1 800 000,0 |
16 800 000,0 |
201 600 000,0 |
231 840 000,0 |
266 616 000,0 |
|
4 |
Администратор |
1 |
1 300 000,0 |
1 300 000,0 |
156 000,0 |
1 456 000,0 |
17 472 000,0 |
20 092 800,0 |
23 106 720,0 |
|
|
Жами: |
11 |
|
16 300 000,0 |
1 956 000,0 |
18 256 000,0 |
219 072 000,0 |
251 932 800,0 |
289 722 720,0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Умумий: |
13 |
|
19 000 000,0 |
2 280 000,0 |
21 280 000,0 |
255 360 000,0 |
293 664 000,0 |
337 713 600,0 |
ИШЛАБ ЧИКАРИШ РЕЖАСИ
Ишлаб чикариш режаси ва ишлаб чикариладиган махсулотлар, кўрсатиладиган хизматлар номенклатураси, кредит хисобидан сотиб олинадиган махсулотларларнинг ишлаб чикариш куввати ва техник имкониятидан келиб чиккан холда тузилди.
Махсулот хажми, лойиха буйича тўлиқ қувватда ишлаганда, йил давомида умумий 2 418 кишига хизмат курсатишни ташкил этади.
Ишлаб чиқариш режасини тузишда, ишлаб чиқаришни ташкиллаштириш жараёни хам эътиборга олинган.
Ишлаб чиқаришни тайёрлаш
Ишлаб чиқаришни жараёни, узини ичига, олинаетган технологик асбоб-ускуналарни, ишлаб чикариш объектини кайта мослаштириш тадбирлари ва шу тадбирлар билан боглик харажатларни олади.
Ишлаб чикариш жараени.
Бозор иқтисодиёти шароитида кичик бизнес субъектларининг ишлаб чиқараётган маҳсулотлари ҳажми ҳамда маиший хизматга бўлган талаб йилдан-йилга ортиб бормоқда, шу жумладан, соғлиқни сақлаш сохасига, хусусий тиш шифокорларига бўлган талаб доимий юқори ва барқарордир.
Асосий истеъмолчилар қуйидагилар:
- Тошкент шаҳри аҳолиси;
- Вилоятларимиз аҳолиси;
- Болалар.
Тадбиркорнинг мазкур сохасини ривожлантириш жараёнида қуйидаги харажатлар кўзда тутилган:
- Стамотология жихозларини сотиб олиш харажатлари;
- коммунал тўловлари;
- Иморат тўловлари;
- маркетинг харажатлари;
- кўзда тутилмаган харажатлар.
Бизнес-режада, бир хафтада иш куни, 6 кун хисобида, бир ойда 26 кунлик калкуляцияси қабул қилинган.
МОЛИЯВИЙ РЕЖА
Мазкур махсулот рукни бўйича хизмат кўрсатиш нархи, мазкур соха бозорининг, ушбу махсулот турига булган нархлар тахлили асосида белгиланади.
5-жадвал
|
№ |
Махсулотлар/ Хизматлар |
Улчов бирлиги |
Жами |
|
1 |
Тиш сугуриш |
киши |
260,0 |
|
2 |
Тиш даволаш |
киши |
390,0 |
|
3 |
Пломбалаш |
киши |
520,0 |
|
4 |
Тишларни милкларини даволаш |
киши |
260,0 |
|
5 |
Рентген |
киши |
780,0 |
|
6 |
Тишларни окартириш |
киши |
208,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
2 418 |
Юкорида кайд этилган курсаткичлар асосида 6 –жадвалда, бир йил ичида ишлаб чиқариш қуввати ва режалаштирилган жами тушум кўрсатилган.
6-жадвал
100% қувват билан ишлаганда 1 йилда тушадиган тушум
|
№ |
Хизмат номи |
Ўл. бир. |
Сони |
Нархи |
Суммаси |
|
1 |
Тиш сугуриш |
киши |
260 |
240 000,0 |
62 400 000,0 |
|
2 |
Тиш даволаш |
киши |
390 |
420 000,0 |
163 800 000,0 |
|
3 |
Пломбалаш |
киши |
520 |
360 000,0 |
187 200 000,0 |
|
4 |
Тишларни милкларини даволаш |
киши |
260 |
600 000,0 |
156 000 000,0 |
|
5 |
Рентген |
киши |
780 |
180 000,0 |
140 400 000,0 |
|
6 |
Тишларни окартириш |
киши |
208 |
540 000,0 |
112 320 000,0 |
|
|
ЖАМИ: |
|
2 418 |
2 340 000 |
822 120 000 |
100 % қувват билан ишлаганда 1 йил давомида тушиши кутиладиган тушум миқдори 822 120 000 сумни ташкил этади.
7-жадвал
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
|
Ўзлаштириш кўрсатигичи (%) |
50% |
60% |
|
Махсулотлар/ хизматлар |
411 060 000 |
493 272 000 |
|
Жами |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
3 йил |
|
Ўзлаштириш кўрсатигичи (%) |
50% |
60% |
70% |
|
Махсулотлар/ хизматлар |
411 060 000 |
493 272 000 |
575 484 000 |
|
Жами |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
575 484 000,0 |
8-жадвалда лойихани амалга ошириш учун жалб этилган кредит маблағини қайтариш ва кредитдан фойдаланганлик фоизларини тўлаш схемаси кўрсатилган.
Кредитни қайтариш жадвали
8-жадвал
|
№ |
Номи |
|
Сумма |
|
|
|
|
|
1 |
Кредит миқдори |
|
130 000 000 |
|
|
|
|
|
2 |
Йиллик фоиз ставкаси |
16% |
|
|
|
|
|
|
3 |
Кредит валютаси |
|
СУМ |
|
|
|
|
|
4 |
Асосий қарзни хар ойлик тўланиш суммаси |
4 333 333 |
|
|
|
|
|
|
5 |
Кредит муддати |
|
36 ой |
|
|
|
|
|
6 |
Имтиёз муддати |
|
6 ой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Кредит миқдори |
|
Кредит йиллик ставкаси |
Йилда |
Кредит муддати ойда |
||
|
|
130 000 000,00 |
|
16% |
|
3,0 |
36 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
№ |
Сумма кредита |
Ойлар |
% |
% тўланиши |
Асосий қарз қайтарилиши |
Умумий тўловлар |
Асосий қарзни тўлагач, қолган қарз |
|
1 |
130 000 000 |
1 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
2 |
130 000 000 |
2 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
3 |
130 000 000 |
3 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
4 |
130 000 000 |
4 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
5 |
130 000 000 |
5 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
6 |
130 000 000 |
6 |
16% |
1 733 333 |
0 |
1 733 333 |
130 000 000 |
|
7 |
130 000 000 |
7 |
16% |
1 733 333 |
4 333 333 |
6 066 667 |
125 666 667 |
|
8 |
125 666 667 |
8 |
16% |
1 675 556 |
4 333 333 |
6 008 889 |
121 333 333 |
|
9 |
121 333 333 |
9 |
16% |
1 617 778 |
4 333 333 |
5 951 111 |
117 000 000 |
|
10 |
117 000 000 |
10 |
16% |
1 560 000 |
4 333 333 |
5 893 333 |
112 666 667 |
|
11 |
112 666 667 |
11 |
16% |
1 502 222 |
4 333 333 |
5 835 556 |
108 333 333 |
|
12 |
108 333 333 |
12 |
16% |
1 444 444 |
4 333 333 |
5 777 778 |
104 000 000 |
|
13 |
104 000 000 |
13 |
16% |
1 386 667 |
4 333 333 |
5 720 000 |
99 666 667 |
|
14 |
99 666 667 |
14 |
16% |
1 328 889 |
4 333 333 |
5 662 222 |
95 333 333 |
|
15 |
95 333 333 |
15 |
16% |
1 271 111 |
4 333 333 |
5 604 444 |
91 000 000 |
|
16 |
91 000 000 |
16 |
16% |
1 213 333 |
4 333 333 |
5 546 667 |
86 666 667 |
|
17 |
86 666 667 |
17 |
16% |
1 155 556 |
4 333 333 |
5 488 889 |
82 333 333 |
|
18 |
82 333 333 |
18 |
16% |
1 097 778 |
4 333 333 |
5 431 111 |
78 000 000 |
|
19 |
78 000 000 |
19 |
16% |
1 040 000 |
4 333 333 |
5 373 333 |
73 666 667 |
|
20 |
73 666 667 |
20 |
16% |
982 222 |
4 333 333 |
5 315 556 |
69 333 333 |
|
21 |
69 333 333 |
21 |
16% |
924 444 |
4 333 333 |
5 257 778 |
65 000 000 |
|
22 |
65 000 000 |
22 |
16% |
866 667 |
4 333 333 |
5 200 000 |
60 666 667 |
|
23 |
60 666 667 |
23 |
16% |
808 889 |
4 333 333 |
5 142 222 |
56 333 333 |
|
24 |
56 333 333 |
24 |
16% |
751 111 |
4 333 333 |
5 084 444 |
52 000 000 |
|
25 |
52 000 000 |
25 |
16% |
693 333 |
4 333 333 |
5 026 667 |
47 666 667 |
|
26 |
47 666 667 |
26 |
16% |
635 556 |
4 333 333 |
4 968 889 |
43 333 333 |
|
27 |
43 333 333 |
27 |
16% |
577 778 |
4 333 333 |
4 911 111 |
39 000 000 |
|
28 |
39 000 000 |
28 |
16% |
520 000 |
4 333 333 |
4 853 333 |
34 666 667 |
|
29 |
34 666 667 |
29 |
16% |
462 222 |
4 333 333 |
4 795 556 |
30 333 333 |
|
30 |
30 333 333 |
30 |
16% |
404 444 |
4 333 333 |
4 737 778 |
26 000 000 |
|
31 |
26 000 000 |
31 |
16% |
346 667 |
4 333 333 |
4 680 000 |
21 666 667 |
|
32 |
21 666 667 |
32 |
16% |
288 889 |
4 333 333 |
4 622 222 |
17 333 333 |
|
33 |
17 333 333 |
33 |
16% |
231 111 |
4 333 333 |
4 564 444 |
13 000 000 |
|
34 |
13 000 000 |
34 |
16% |
173 333 |
4 333 333 |
4 506 667 |
8 666 667 |
|
35 |
8 666 667 |
35 |
16% |
115 556 |
4 333 333 |
4 448 889 |
4 333 333 |
|
36 |
4 333 333 |
36 |
16% |
57 778 |
4 333 333 |
4 391 111 |
0 |
|
|
Всего |
|
|
37 266 667 |
130 000 000 |
167 266 667 |
|
Лойиханинг, 3,0 йил ичида амалга оширилиши натижасида, кутилаетган молиявий курсаткичлар 7 жадвалда акс эттирилган.
МОЛИЯВИЙ РЕЖА СХЕМАСИ
9 – жадвал
|
Номи |
1 йил |
2 йил |
3 йил |
|||
|
Сотишдан тушган ялпи даромад |
411 060 000,0 |
493 272 000,0 |
575 484 000,0 |
|||
|
Амортизация |
5 400 000,0 |
4 728 000,0 |
4 178 160,0 |
|||
|
Сотиладиган маҳсулот тан нархи |
292 380 000,0 |
330 012 000,0 |
373 511 760,0 |
|||
|
Ялпи даромат |
118 680 000,0 |
163 260 000,0 |
201 972 240,0 |
|||
|
Давр харажатлари |
1 644 240,0 |
1 973 088,0 |
2 301 936,0 |
|||
|
Кредитнинг фоизи |
19 933 333,3 |
12 826 666,7 |
4 506 666,7 |
|||
|
Ягона солик 4% |
16 442 400,0 |
19 730 880,0 |
23 019 360,0 |
|||
|
Кайтариладиган кредит суммаси |
26 000 000,0 |
52 000 000,0 |
52 000 000,0 |
|||
|
Соф фойда |
54 660 026,7 |
76 729 365,3 |
120 144 277,3 |
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Ялпи даромад/Сотишдан тушган даромад |
28,87% |
33,10% |
35,10% |
|||
|
Соф фойда/Сотувдан тушган даромад |
13,30% |
15,56% |
20,88% |
|
||
ИНВЕСТИЦИЯ САМАРАДОРЛИГИ ВА ЛОЙИҲАНИНГ ҚОПЛАНИШИ:
10 – жадвал
Инвестиция самарадорлиги кўрсатгичларининг натижаларига кўра ушбу лойиха Банкнинг хамкорликдаги фаолияти, кредит маблаги бериш кафолати натижасида, ушбу маблагнинг кайтарилиш ва зарарсизлик нуктаси оркали исботлайди.
ХУЛОСА
Банкнинг хамкорликдаги фаолияти, кредит маблаги бериш кафолати натижасида, ушбу маблагнинг уз вактида берилиши, унинг уз вактида ва максадли фойдаланиши, ишлаб чикариш хизмати курсатиш, ишчи кучи етарли булгани холда, корхона олинган кредит маблагининг устамаси билан уз вактида кайтариш имкониятига эгадир. Ушбу маблагдан фойдаланиш натижасида уз айланма маблагига эга булади, хизмат курсатиш оркали ахолининг ушбу хизмат турларига булган талаби нисбатан кондирилади . Бу эса Республикамизда урта ва кичик бизнесни ривожлантиришда салмокли хисса булади.
Ушбу лойихани амалга оширилиши, лойиха ташаббускори фикрини хаётга татбик этишга, хамда Республикамизда олиб борилаетган иқтисодий ислохатларга ўз улушини қўшишга имкон яратилади.
